- Bevezető rendelkezések
Az Onyx Casino a hatályos magyar és európai uniós jogszabályoknak megfelelően köteles pénzmosás-megelőzési (Anti-Money Laundering - AML) és ügyfél-azonosítási (Know Your Customer - KYC) eljárásokat alkalmazni. A jelen szabályzat alapját a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII. törvény (a továbbiakban: AML törvény) képezi, amely minden Magyarországon működő, kötelezett szolgáltatóra - ideértve a szerencsejáték-szektor szereplőit - irányadó.
Az Onyx Casino a jelen szabályzatban rögzített eljárások alkalmazásával teljesíti törvényi kötelezettségeit, és gondoskodik arról, hogy a platformon folytatott tevékenységek ne szolgálhassanak pénzmosás, terrorizmusfinanszírozás vagy más bűncselekmény eszközéül.
- Az ügyfél-azonosítás (KYC) eljárása
2.1. Az azonosítás kötelező esetei
Az Onyx Casino ügyfél-azonosítást végez az alábbi esetekben:
- üzleti kapcsolat létesítésekor (regisztráció, fiók megnyitása);
- egyszeri vagy összesített értékhatárt meghaladó tranzakció esetén;
- ha a korábban rögzített adatok valódiságával kapcsolatban kétség merül fel;
- ha a tevékenység gyanús körülményeket mutat, az összegtől függetlenül.
2.2. A kötelezően gyűjtött adatok köre
Az ügyfél-azonosítás során az Onyx Casino az alábbi adatokat gyűjti és ellenőrzi:
- teljes név (születési név);
- születési hely és idő;
- anyja születési neve;
- állandó lakcím;
- személyazonosító okmány száma és típusa;
- lakcímigazolás (például bankszámlakivonat vagy közüzemi számla).
Az adatok ellenőrzése érvényes, hatóság által kiállított fényképes személyazonosító okmány alapján történik. Az Onyx Casino jogosult az adatok valódiságának igazolásához további dokumentumokat kérni.
2.3. Szűrési kötelezettségek
Az azonosítás részeként az Onyx Casino az ügyfeleket az alábbi listákkal és forrásokkal szemben szűri:
- OFAC, ENSZ, Európai Unió és egyéb nemzetközi szankciós listák;
- politikailag exponált személyek (PEP) nyilvántartásai;
- negatív médiaforrások és közérdekű adatbázisok.
A szűrés az üzleti kapcsolat fennállása alatt folyamatosan, rendszeres időközönként megismétlésre kerül.
- Kockázatalapú megközelítés (Risk-Based Approach)
Az Onyx Casino kockázatalapú ügyfél-minősítési rendszert alkalmaz. Az ügyfelek alacsony, közepes vagy magas kockázati kategóriába sorolhatók az alábbi tényezők alapján:
- az ügyfél személyes és üzleti háttere;
- a tranzakciók jellege, gyakorisága és összege;
- az ügyfél földrajzi kötődése (magas kockázatú országok, szankcionált területek);
- PEP-státusz vagy közeli hozzátartozói kapcsolat PEP-személlyel.
3.1. Fokozott átvilágítás (Enhanced Due Diligence - EDD)
Magas kockázatú ügyfelek esetén az Onyx Casino fokozott átvilágítást alkalmaz, amely magában foglalhatja:
- a vagyonforrás (Source of Wealth - SOW) dokumentálását;
- a pénzeszközök eredetének (Source of Funds - SOF) igazolását;
- rendszeres felülvizsgálatot és manuális ellenőrzést;
- felsőbb szintű jóváhagyás kötelezettségét az üzleti kapcsolat fenntartásához.
Az Onyx Casino jogosult az üzleti kapcsolat létesítésének megtagadására vagy a kapcsolat megszüntetésére, ha az ügyfél nem teljesíti a fokozott átvilágítás követelményeit.
- Tranzakció-monitoring és gyanús tevékenységek kezelése
Az Onyx Casino folyamatos tranzakció-monitoring rendszert működtet, amely automatizált és manuális ellenőrzési elemeket egyaránt tartalmaz. A monitoring célja a szokatlan vagy gyanús minták azonosítása, ideértve többek között:
- szokatlan összegű vagy gyakoriságú tranzakciókat;
- a játékos korábbi viselkedésétől jelentősen eltérő aktivitást;
- pénzmosásra utaló technikákat (például smurfing, chip-dumping).
4.1. Gyanús tranzakciók bejelentése (SAR)
Ha az Onyx Casino gyanús tevékenységet azonosít, Suspicious Activity Report (SAR) formájában köteles bejelentést tenni a Magyar Pénzügyi Hírszerző Egységnek (Hungarian Financial Intelligence Unit - FIU). A bejelentés határideje a gyanú felmerülésétől számított 5 munkanap.
A gyanús tranzakció végrehajtása a hatóság vizsgálatának lezárultáig - legfeljebb 4 napig - felfüggesztésre kerülhet.
Az Onyx Casino munkatársai kötelesek haladéktalanul jelezni minden, pénzmosásra, terrorizmusfinanszírozásra vagy bűncselekményből származó vagyonra utaló körülményt a kijelölt compliance felelős felé.
- Adatmegőrzési kötelezettségek
Az AML törvény előírásai alapján az Onyx Casino az ügyfél-azonosítás során gyűjtött adatokat, valamint a tranzakciókra vonatkozó dokumentumokat az üzleti kapcsolat megszűnésétől számítva legalább 8 évig köteles megőrizni. A hatóság kérésére ez az időszak 10 évre meghosszabbítható.
Az adatmegőrzés különösen az alábbi dokumentumkategóriákra terjed ki:
- ügyfél-azonosítási dokumentumok és azok másolatai;
- tranzakciós nyilvántartások és kapcsolódó iratok;
- kockázatértékelési feljegyzések;
- SAR-bejelentések és azok dokumentációja.
- Szervezeti és belső megfelelési kötelezettségek
Az Onyx Casino kijelölt compliance felelőst alkalmaz, aki felügyeli az AML / KYC eljárások végrehajtását, koordinálja a hatóságokkal való kapcsolattartást, és gondoskodik a belső szabályzatok naprakészségének biztosításáról.
Az Onyx Casino az alábbi szervezeti intézkedéseket alkalmazza:
- rendszeres AML-képzések biztosítása valamennyi érintett munkavállaló számára;
- belső visszaélés-bejelentési (whistleblowing) rendszer működtetése;
- rendszeres belső és külső AML-auditok elvégzése;
- az AML / KYC eljárások dokumentált felülvizsgálata jogszabályi változások esetén.
- Szankciók és jogkövetkezmények
A magyar AML törvény megsértése esetén az illetékes hatóság - elsősorban a Nemzeti Adó- és Vámhivatal (NAV) - az alábbi szankciókat alkalmazhatja:
Jogsértés típusa - Lehetséges szankció
Eljárási kötelezettségek megsértése - Figyelmeztetés, kötelezés
Súlyos vagy ismételt jogsértés - Bírság, legfeljebb 2 milliárd HUF
Vezető tisztségviselő személyes felelőssége - 100 000 - 500 millió HUF közötti bírság
Különösen súlyos eset - Tevékenység felfüggesztése
Az Onyx Casino belső szabályzata és eljárásai a fenti szankciók elkerülése, valamint a jogszabályi megfelelés biztosítása érdekében kerültek kialakításra.
- A szabályzat hatálya és módosítása
A jelen AML / KYC szabályzat az Onyx Casino valamennyi ügyfelére, munkavállalójára és az üzleti kapcsolatban álló harmadik felekre egyaránt vonatkozik.
Az Onyx Casino fenntartja a jogot a szabályzat módosítására, amennyiben azt jogszabályi változás, hatósági előírás vagy belső kockázatértékelés szükségessé teszi. A módosítások a közzétételük napján lépnek hatályba.